Comment bénéficier d’une déduction fiscale sur les travaux ?

28/06/2022

La rénovation immobilière peut représenter un budget particulièrement important. La mise en place d’un avantage fiscal est une solution pour effectuer ses travaux tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt. Mais quelles sont les déductions fiscales possibles et à quelles conditions y prétendre ?

Quels sont les types de déductions fiscales possibles pour vos travaux ?

Les déductions fiscales sont au nombre de trois :

  • Les déductions déductibles : elles sont retenues des revenus imposables ;
  • Une diminution d’impôt : selon les dépenses effectuées, vous pouvez bénéficier de réduction de vos impôts à partir d’un montant sans jamais pouvoir dépasser le seuil 0 € ; Il s’agit du seul type de déductions fiscales possibles en matière de travaux en Belgique.
  • Les crédits d’impôt : contrairement aux diminutions d’impôt, avec les crédits d’impôt, il est possible de descendre en dessous de 0 et de recevoir le montant sous forme de crédit d’impôt.

Quel est le montant des déductions fiscales pour travaux ?

Selon votre région, le montant des déductions fiscales pour vos travaux ne sera pas le même et les conditions pour en bénéficier vont varier :

  • En Wallonie : la réduction d’impôt peut aller jusqu’à 1 520 € avec une majoration de 125 € par enfant. Mais, cet avantage fiscal ne sera utilisé que pour l’achat d’un bien.
  • En Flandre : la déduction fiscale peut aller jusqu’à 944 € mais ne va concerner que les prêts souscrits à partir de 2016.
  • À Bruxelles : le montant de la réduction d’impôt varie entre 350 € et 3 350 € et s’applique aux prêts souscrits avant 2017.

Notez qu’il est aussi possible de profiter d’une réduction de TVA de 21 % à 6 % si le logement est âgé de plus de 10 ans et qu’il constitue votre résidence principale.

Pour en savoir plus, consultez cet article complet sur les déductions fiscales pour un prêt hypothécaire.

Quid des déductions fiscales pour les travaux de toiture ?

En Belgique, la seule région qui propose actuellement des déductions fiscales sur des travaux de toiture est la Wallonie. Lorsque vous effectuez des travaux d’isolation sur l’année, 30 % du budget investi sera déductible de vos impôts. Mais des plafonds sont prévus.

Pour en savoir plus, vous pouvez consulter cet article complet: Toutes les déductions fiscales sur vos travaux en Belgique.

Quand bénéficier des déductions fiscales pour travaux ?

Si vous avez un logement basse énergie ou une habitation passive, vous pouvez être éligible à cet avantage fiscal à hauteur de 470 € voire 1 880 € chaque an sur une période de 10 ans pour un logement certifié avant 2012. C’est également le cas des prêts verts contractés avant cette année : la réduction d’impôt s’élèvera à 30 % des intérêts déjà payés.

Important : avant 2015, il était possible de prétendre aux déductions fiscales pour des travaux de sécurisation contre l’incendie et le vol mais ce n’est désormais plus possible.

Les déductions fiscales pour travaux permettent de procéder à la rénovation d’un logement tout en faisant baisser les coûts par le montant de ses impôts. Certaines conditions sont requises et peuvent varier d’une région à une autre. De plus, tous les types de travaux ne sont pas pris en compte (par exemple : travaux d’isolation de toit uniquement considérés en Wallonie).

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